报告显示:超六成企业家考虑家族办公室服务


  中新网11月2日电 11月1日,中信银行私人银行与胡润研究院在北京联合发布《2018中国企业家家族传承白皮书》。这份报告聚焦中国超高净值人群对于家族传承的需求与趋势。

  中信银行副行长郭党怀表示:“中信银行作为国内首批启动家族信托业务研发与实践的金融机构,已实现保险金信托、股权、债权、权益类投资基金份额纳入家族信托等多种创新,为高净值客户提供专业性、综合性、定制化的家族财富管理与传承解决方案。我们很高兴能与全球领先的研究中国高净值人群的权威机构胡润研究院一起发布《中国企业家家族传承白皮书》,希望能为社会业界提供有价值的信息。”

  本次调研发现,二代企业家比一代企业家更早进行家族传承规划。专业机构是两代企业家共同偏好的传承方式,一代企业家最关注机构的专业程度,二代企业家则最重视机构在家族传承方面的实际处理经验。一成企业家目前已经设立或委托家族办公室助力家族传承,现阶段未设立或委托家族办公室的企业家未来会考虑的比例为63.2%。家族信托规划(57.2%)在家族办公室助力企业家家族传承中排名第一,其次是资产配置规划(53.5%)、投资及风险管理(45.4%)、法律及税务规划(44.2%)与遗产及继承规划(43%)。

  胡润百富董事长兼首席调研员胡润表示:“虽然目前中国尚未出台遗产税,超高净值人群也已经开始筹划家族传承事宜。家族办公室可以帮助家族规划信托、管理财富,制定家族制度、处理家族成员关系等问题。”

  据主办方介绍,《2018中国企业家家族传承白皮书》的研究成果来源于中信银行私人银行与胡润百富共同合作项目。在高净值人群稳速增长的大环境下,作为首份针对企业家家族传承的白皮书,该项目对中国大陆地区的企业家及高净值人群开展专项研究。依托胡润百富和中信银行高净值人群数据库,项目组在2018年3月~8月期间按照性别、年龄、区域、家庭总资产、境外经历等维度进行分层随机抽样,对200位企业家样本开展一对一问卷访问形式的定量研究,样本覆盖了全国共 11个省直辖市。同时,项目组在北京、上海、广州、深圳、成都、江苏六个地区对近20位具有领导型的企业家和专家开展了一对一定性面访,以求更广泛、深入地对该部分人群特征与需求进行挖掘和研究。

  2018年是中国改革开放第四十年,第一代优秀的民营企业家已经走过30 - 40年的经营企业道路,到了需要完成代际传承的档口,如何才能顺利传承,确保家族发展长盛不衰,是许多企业家正在思考的问题。

  企业家家庭是亿万资产超高净值家庭构成的核心主力军。截至2018年1月,大中华地区亿万资产规模的家庭达到13.3万户,其中,企业家家庭比例达到80%,即10.6万户,比上年增长17%。亿万资产企业家(家庭)数量持续增长,同时也带来了巨大的资产管理和规划的市场需求空间,而资产管理和规划正是家族传承的主要内容之一。